MFDA & FSCO

Suivant notre politique de transparence, nous devons mentionner que nous sommes gouvernés par des règles émises par l’association des marchands de fonds mutuels (MFDA) pour fin de services d’investissements, et par les règles de la Commission des services financiers de l’Ontario (FSCO) pour les services de l’ordre assurance.

Nous vous offrons ci-dessous de l’information qui pourrait vous aider à choisir un courtier de services financiers.

La clé du succès à long terme est de s’assurer, qu’en tant que client, que vous avez accès à des conseils solides et objectifs.  En posant les bonnes questions, vous pourrez déterminer s’il existe des conflits d’intérêts apparents dans votre relation avec votre conseiller ou avec les produits ou services qu’il vous offre.  Par exemple:

• Est-ce que la compagnie offre certains produits comparés à d’autres qui sont disponibles parce que le rendement sur ceux-ci sont plus élevés lorsque comparés avec d’autres produits plus convenables?
• Est-ce que la compagnie vous offre seulement leurs produits propriétaires malgré le fait qu’il en existe d’autres sur le marché et qui sont plus performants?

Lorsque vous recherchez des conseils qui concernent vos finances, il est très important de trouver une entreprise qui est non seulement compétente mais qui travaille avec une grande éthique. La deuxième étape est de trouver un conseiller ayant les mêmes caractéristiques.  Cette décision ne devrait jamais être prise à la légère car vous fournirez de l’information très personnelle et il vous faudra être assuré que cette information ne sera pas utilisée à des fins autres que pour celles auxquelles elles  sont destinées.  Les conseillers financiers sont régis par la règle « bien connaître son client » car il est important que le conseiller ait toutes les informations nécessaires à sa disposition pour être apte à prendre des décisions éclairées et prudentes.  L’évaluation de vos besoins est basée sur les informations remises à votre conseille. Il pourra ainsi vous offrir des conseils professionnels.

Notre préoccupation est la performance des produits que nous utilisons pour rencontrer les besoins de notre client.  Nous dépensons beaucoup d’efforts pour s’assurer que nous offrons à nos clients les  meilleurs produits et services provenant de puissants fournisseurs sur le marché financier.  Nous suivons ces produits et entreprises de près pour être certains qu’ils demeurent les meilleurs pour vous.  Comme nous transigeons avec plusieurs compagnies de fonds mutuels et de services d’assurances, nous avons la liberté de choisir celles que nous croyons qui rendront la meilleure performance.

Vous devez vous vous attendre à ce que votre conseiller financier soit compétent et qu’il ait une bonne éthique car il doit de placer vos intérêts à l’avant-garde  en tout temps.  Vous devez vous attendre à recevoir:

• Des transactions équitables, honnêtes et de bonne foi
• La collecte d’informations pertinentes pour qu’il puisse mieux comprendre vos besoins et buts financiers
• Des recommandations qui remplient vos besoins, buts et tolérance aux risques.
• La divulgation complète de tous les risques associés avec les recommandations proposées.
• Qu’il évite tous les conflits d’intérêt et s’abstienne d’agir de façon qui pourrait  éventuellement créer un conflit d’intérêt
• Et en tout dernier lieu, obtenir une autorisation préalable de chaque transaction entreprise en agissant à titre de votre agent