Investissements individuels

Le Groupe financier 3i croit qu’il y a un grand avantage au fait qu’il est en position d’offrir une panoplie exhaustive de fonds mutuels à sa clientèle.  Il peut aussi offrir des fonds isolés provenant de la plupart des chefs de file dans le monde des fonds mutuels et d’assurances.  Nous faisons une analyse des entreprises pour les produits que nous offrons en terme de :

• L’étendue des produits offerts
• Le niveau du support de la part de la clientèle
• Expérience
• Honnête et intégrité
• Le ratio des dépenses administratives
• Les coûts additionnels
• Historique du succès

Par la suite, nous regardons les gérants des fonds individuels, la performance de ces fonds à court terme, moyen terme et long terme.  Une fois que nous avons identifié les entreprises individuelles et les fonds qui rencontrent nos exigences, nous suivons l’entreprise et les fonds de très près  sur une base continue pour s’assurer qu’ils poursuivent la rencontre de nos exigences.  Notre expérience nous a appris qu’il est crucial de demeurer à l’avant-garde de tout changement apporté aux gérants de fonds individuels ou tout changement physique au sein de l’entreprise.

Chez le Groupe financier 3i nous utilisons une approche de planification financière par laquelle nous pouvons obtenir le plus d’information possible à votre sujet lors de la première rencontre. Ce qui nous permet de mieux comprendre l’ensemble de votre situation financière.  La prochaine étape consiste à analyser vos besoins immédiats et futurs, votre tolérance aux risques et vos buts financiers.  Finalement, nous placerons nos recommandations par priorité, et avec votre consentement, incorporerons ces recommandations dans un Plan Financier personnel 3i formel.  Une fois que votre plan est mis en branle nous vous rencontrerons à nouveau.  En utilisant cette approche de planification financière nous sommes mieux placés pour déterminer vos besoins en tant que liquidité, retraite, gérance de risque, etc.  Nous croyons fermement que tout plan d’investissement doit considérer ces facteurs ainsi que les bénéfices ou conséquences sur l’impôt taxable.  Lorsque nous recommandons un produit d’investissement spécifique, nous plaçons toujours votre intérêt en tout premier lieu et croyons que notre approche de planification financière est la meilleure façon de continuer à rencontrer tous vos besoins sur une base continue.

Lorsque vient le temps d’une sélection d’investissement spécifique, nous croyons qu’il est primordial d’avoir une vision fondamentale.   Pour y arriver il faut étudier les principes de l’économie ainsi que les événements géopolitiques, etc.  Le moyen le plus efficace selon notre expérience est de suivre l’évolution de l’argent.  En suivant les dires et actions des investisseurs renommés et fructueux mondialement, nous dénichons des motifs d’investissements.  Contrairement à la croyance, nous devons croire qu’il existe plus de crédibilité dans une opinion qui est appuyée par un geste économique, un historique et où les meilleurs investisseurs au monde placent leur argent personnel.  Des recherchistes financiers se font rémunérer peut importe que leur opinion soit valable ou non.  D’autres vous vendent seulement les produits offerts par leur entreprise.  Les vrais géants de l’investissement ne sont payés que lorsqu’ils ont raison, donc généralement ils savent flairer les bonnes affaires.

En plus d’étudier les essentiels et suivre le cours de l’argent, nous utilisons une technique d’analyse comme un outil pour identifier les marchés à la hausse.  Une analyse technique peut aussi être utilisée pour déterminer si un fond particulier, un marché,  une devise ou une matière première maintient sa tendance dans le contexte d’un marché à la hausse long terme.  Cette technique peut aussi valoir son pesant d’or pour déterminer la fin d’un marché à la hausse.  Une des raisons pour laquelle nous choissions des entreprises qui offrent des produits d’investissements puissants est parce que, lorsque l’essentiel et les conditions techniques d’un investissement particulier se détériore ou n’offre pas un bon rendement, nous voulons que vous puissiez changer votre investissement à l’intérieur de cette entreprise sans frais additionnel.

À l’intérieur de vos besoins spécifiques et notre vue fondamentale, nous cherchons des fonds qui ont donné des rendements supérieurs à long terme avec moins d’inconstance lorsque comparés avec leurs semblables.  Par contre, pour certains clients, investir dans des produits d’assurance tels que des fonds isolés qui font partie d’un contrat individuel d’assurance variable (IVIC), peut offrir des bénéfices importants tels qu’un échéancier et des bénéfices garantis au moment d’un décès de l’ordre de 75-100% du capital, des options de redémarrage (pour engager des profits), une protection pour les créanciers et possiblement des avantages au point de vu de la taxe.

Nous sommes heureux de faire affaire avec vous et espérons continuer à bâtir notre partenariat durant les  mois et années à venir.  Investir n’est pas une science exacte et le retour peut varier de façon significative d’année en année.  Nous avons tendance à suivre la route de  la prudence lorsque nous choisissons un engin investisseur avec la nette intention de préserver votre précieux capital tout le long de la route.